Pitufeo

El pitufeo (en inglés: smurfing), en la jerga de la industria bancaria, es una práctica de lavado de activos para que personas naturales o jurídicas no justi…

Pitufeo

El pitufeo (en inglés: smurfing), en la jerga de la industria bancaria, es una práctica de lavado de activos para que personas naturales o jurídicas no justifiquen en informes de transparencia requeridos por la ley.[1]​ Consiste habitualmente en dividir una gran transacción financiera en varias más pequeñas con ayuda de cómplices para pasar desapercibido del escrutinio por parte de los reguladores o la justicia.[2]​

El término, tanto en español como en inglés, se deriva de los pitufos, los diminutos personajes de cómic creados por Peyo. Se cree que fue acuñado por el abogado estadounidense Gregory Baldwin en los años 1980.[3]​ Posteriormente, este término se popularizó en Perú como práctica común entre las pequeñas empresas[4]​ y, más adelante, en el caso Cócteles, en el que la fiscalía acusó a un partido político por recibir dinero de empresarios para su campaña electoral.[5]​

Referencias

  1. ↑ Internal Revenue Service (1 de junio de 2006). «Part IV Examining Process; Chapter 26 Bank Secrecy Act; Section 13 Structuring». Internal Revenue Manual. Washington, D.C.: US Treasury Department. OCLC 37305546. Consultado el 11 de marzo de 2008. 
  2. ↑ «Martha Hildebrandt: el significado de “Pitufeo”». El Comercio Perú. 23 de octubre de 2018. Consultado el 26 de octubre de 2022. 
  3. ↑ Gross, Samantha; Barrett, Devlin (11 de marzo de 2008). «Spitzer Tripped Up on Laws He Enforced». Fox News. Archivado desde el original el 22 de marzo de 2008. Consultado el 14 de marzo de 2008. 
  4. ↑ gestion.pe, ed. (29 de mayo de 2014). «El “pitufeo” es el lavado que predomina en las microfinanzas». Archivado desde el original el 25 de abril de 2016. Consultado el 12 de abril de 2016. 
  5. ↑ Solorio Cervantes, Raul Alexander (19 de noviembre de 2025). «Delito cometido mediante el ‘pitufeo’ en el financiamiento de partidos políticos, en campaña electoral. A propósito de la sentencia del TC en el caso cócteles». LP. Consultado el 15 de enero de 2026. 

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